Excel šablóna na stiahnutie zadarmo

Cash flow Excel — vzor 2026 na stiahnutie zadarmo

Q: Na ako dlho dopredu plánovať cash flow?

Minimálne 3 mesiace dopredu, optimálne 12 mesiacov. 3-mesačný výhľad vám umožní reagovať na nedostatok peňazí. 12-mesačný plán je nevyhnutný pre plánovanie investícií, sezónne odhady a žiadosti o úver či dotáciu. Aktualizujte cash flow aspoň raz mesačne — porovnajte plán so skutočnosťou a opravte predpovede.

Q: Ako často aktualizovať cash flow plán?

Minimálne raz mesačne po skončení účtovného obdobia. Pre firmy s nestabilnými príjmami alebo sezónnym podnikaním odporúčame týždennú aktualizáciu. Po každej veľkej zákazke alebo platbe upravte plán okamžite. AutoERP počíta cash flow v reálnom čase, takže nemusíte čakať na uzávierku mesiaca.

Stiahnite si profesionálny cash flow vzor v Exceli — mesačný rozpis peňažných tokov na 12 mesiacov dopredu. Šablóna obsahuje príjmy z predaja, prevádzkové výdavky, dane, mzdy a automatický výpočet konečného zostatku.

Stiahnuť vzor zadarmo

Plánovanie na 12 mesiacov

Formát Excel (.xlsx)

Bez registrácie

cash-flow-vzor.xlsx

Excel šablóna cash flow prehľadu

Mesačný rozpis príjmov z predaja a faktúr

Kategórie prevádzkových výdavkov — mzdy, nájom, energie, marketing

Automatický výpočet konečného zostatku v každom mesiaci

Prehľadný graf vývoja peňažných tokov

Stiahnuť cash flow vzor (.xlsx)

Zdieľať s kolegami

Zdieľať na LinkedIn Poslať e-mailom

Vyplňujete šablóny ručne?

AutoERP generuje tento doklad automaticky z dát vo vašom systéme — žiadne ručné prepisovanie, žiadne chyby.

Vyskúšať zadarmo → Fakturačný systém AutoERP

Aktualizované: máj 2026

Dôverujú nám firmy naprieč odvetviami

Vyplňujete tento doklad ručne v Exceli?

AutoERP Fakturačný systém AutoERP generuje tento doklad automaticky z dát vo vašom systéme — žiadne ručné prepisovanie čísel, žiadne chyby v súčtoch, žiadne kontroly v RPO. Stiahnite si šablónu nižšie a pozrite sa, ako vyzerá ten istý dokument vygenerovaný jedným kliknutím.

Vyskúšať Fakturačný systém AutoERP zadarmo

Realita po prvom roku

Prečo Excel zlyháva, keď firma rastie

Šablóna je super pre prvú faktúru. Druhý rok prevádzky už znamená týždeň ručného prepisovania mesačne. Tu je čo robia firmy, ktoré z toho vyrástli.

Prepisujete dáta ručne medzi Excelom a faktúrami

AutoERP generuje doklady z dát zo skladu, CRM a zákaziek jedným klikom.

Automatizácia procesov

Súbor padá nad 50 riadkami a tím si posiela rôzne verzie e-mailom

Cloudové AutoERP funguje pre 5 aj 500 používateľov. Jedna verzia, audit log, role a prístupy.

Cloudové ERP

Keď potrebujete reporting, hodiny lepíte VLOOKUP a kontingenčné tabuľky

AutoERP má reporting v reálnom čase — peniaze, sklad, zákazky, výrobu — bez exportov.

Reporting v reálnom čase

Stiahnite si šablónu — a potom ju raz a navždy zahoďte.

AutoERP od 138 €/mes. Bez licencií za používateľa. 14 dní zadarmo.

Vyskúšať Fakturačný systém AutoERP zadarmo

Prečo AutoERP

Plánujte cash flow z reálnych dát — nie z odhadu

Excel vzor je dobrý začiatok, ale po pár mesiacoch prestane stačiť. AutoERP počíta cash flow automaticky z vašich faktúr, objednávok a bankového výpisu — vidíte realitu, nie tabuľku.

Reálne dáta namiesto odhadov

Cash flow sa počíta automaticky z vystavených faktúr, prijatých objednávok a bankového výpisu. Žiadne ručné prepisovanie čísel z rôznych zdrojov.

Predikcia na 90 dní dopredu

Systém vidí, kedy prídu platby od zákazníkov (podľa splatnosti faktúr) a kedy odídu platby dodávateľom. Viete, či budete o mesiac v pluse, alebo budete potrebovať úver.

Automatické párovanie platieb

Importujte bankový výpis — AutoERP automaticky spáruje prichádzajúce platby s vystavenými faktúrami. Cash flow sa aktualizuje v reálnom čase, nie raz mesačne.

Sledovanie pohľadávok po splatnosti

Pohľadávky po splatnosti sú najväčší zabijak cash flow. AutoERP posiela automatické upomienky a sleduje, kto dlhuje a od kedy.

Scenáre what-if

Čo sa stane, keď stratíme najväčšieho zákazníka? Čo keď dodávateľ zdvihne ceny o 10 %? AutoERP simuluje rôzne scenáre, aby ste mohli rozhodovať s dátami, nie pocitom.

Reporting pre banku a investora

Cash flow report v PDF formáte pre banku, investora alebo dotačný program — vygenerujte za 30 sekúnd. Súčasť kompletného ERP systému AutoERP.

Fakturačný systém AutoERPOd 129 €/mesiac • Bez licencií za užívateľa

Návod krok za krokom

Ako vyplniť cash flow Excel vzor

Otvorte šablónu a doplňte počiatočný zostatok

V prvej bunke stĺpca "Január" doplňte počiatočný zostatok na bankovom účte k 1. januáru (alebo k ľubovoľnému počiatočnému mesiacu). Tento údaj je základom pre všetky ďalšie výpočty — všetky zostatky sa počítajú od neho.

Vyplňte plánované príjmy z predaja

Do riadku "Príjmy z predaja" zapíšte očakávané príjmy v každom mesiaci. Vychádzajte zo zjednaných zmlúv, opakujúcich sa zákazníkov a obchodného plánu. Buďte konzervatívni — radšej plánujte 80 % očakávaných príjmov než 100 %.

Doplňte fixné prevádzkové výdavky

Mzdy (vrátane odvodov), nájom, energie, internet, telefóny, softvér a ďalšie pravidelné výdavky. Tieto položky sa opakujú každý mesiac s rovnakou alebo podobnou výškou.

Naplánujte dane a odvody

Splatnosť DPH, preddavky na daň z príjmov, odvody do Sociálnej a zdravotnej poisťovne. Termíny si zaneste do správnych mesiacov, aby ste neboli prekvapení.

Doplňte variabilné výdavky a investície

Marketing, nákupy tovaru a materiálu, plánované investície (auto, technológie, softvér), splátky úverov. Variabilné výdavky plánujte konzervatívne, aby ste si nechali rezervu na neočakávané situácie.

Sledujte konečný zostatok a včas reagujte

Šablóna automaticky počíta konečný zostatok = počiatočný zostatok + príjmy - výdavky v každom mesiaci. Ak vidíte záporný zostatok dopredu, máte čas reagovať — vyjednať platobné podmienky, zrýchliť fakturáciu alebo zaistiť kontokorent. Pre automatický cash flow z reálnych dát skúste Cash flow prediktor AutoERP.

Časté otázky

Otázky o cash flow plánovaní

Cash flow (peňažný tok) je rozdiel medzi peňažnými príjmami a výdavkami firmy v určitom období. Na rozdiel od zisku v účtovníctve cash flow ukazuje skutočné peniaze na účte — nielen vystavené faktúry. Firma môže byť zisková podľa účtovníctva a zároveň v platobnej neschopnosti, ak zákazníci platia neskoro. Pravidelné cash flow plánovanie je najdôležitejší finančný nástroj malej a strednej firmy.

Minimálne 3 mesiace dopredu, optimálne 12 mesiacov. 3-mesačný výhľad vám umožní reagovať na nedostatok peňazí. 12-mesačný plán je nevyhnutný pre plánovanie investícií, sezónne odhady a žiadosti o úver či dotáciu. Aktualizujte cash flow aspoň raz mesačne — porovnajte plán so skutočnosťou a opravte predpovede.

Zisk je rozdiel výnosov a nákladov v účtovníctve, cash flow je rozdiel reálnych peňažných príjmov a výdavkov. Príklad: vystavíte faktúru na 20 000 € v januári so splatnosťou 90 dní — v januári zaúčtujete výnos 20 000 € (zisk rastie), ale v cash flow sa 20 000 € objaví až v apríli, keď zákazník zaplatí. Firma s vysokým ziskom môže skrachovať na nedostatku hotovosti, ak nesleduje cash flow.

Záporné cash flow riešte tromi cestami: 1) zrýchlite fakturáciu a vymáhanie pohľadávok, 2) dohodnite dlhšiu splatnosť u dodávateľov, 3) zaistite si finančnú rezervu (kontokorent, prevádzkový úver). Nikdy neignorujte záporný výhľad — krátkodobá platobná neschopnosť má dlhodobé dôsledky (poplatky z omeškania, strata dodávateľov, exekúcia). V AutoERP automatizujete vystavovanie faktúr aj upomienok a zrýchlite tak inkaso pohľadávok.

Minimálne raz mesačne po skončení účtovného obdobia. Pre firmy s nestabilnými príjmami alebo sezónnym podnikaním odporúčame týždennú aktualizáciu. Po každej veľkej zákazke alebo platbe upravte plán okamžite. AutoERP počíta cash flow v reálnom čase, takže nemusíte čakať na uzávierku mesiaca.

Pre firmu s 50 ľuďmi a desiatkami faktúr mesačne Excel prestáva stačiť — narazíte na chyby z prepisovania, zastarané dáta a nemožnosť simulovať scenáre. Excel je vhodný pre živnostníkov a malé firmy do 10 zamestnancov. Pre stredné firmy odporúčame automatizovaný cash flow priamo v ERP systéme — počíta sa z faktúr a bankových výpisov automaticky, je vždy aktuálny a ponúka scenáre what-if.

Piliere AutoERP

Súvisiace vzory a návody

Ďalšie šablóny zadarmo a praktické návody k tejto téme.

Cash Flow prediktor

Fakturačný program zadarmo

Príjmový pokladničný doklad vzor

Vzor príjmového pokladničného dokladu — náležitosti pre účtovníctvo.

Výdavkový pokladničný doklad vzor

Vzor výdavkového pokladničného dokladu — správne vyplnenie a evidencia.

Faktúra vzor

Vzor faktúry zadarmo na stiahnutie (XLSX) — náležitosti podľa zákona o DPH.

Bára Ondroušková

Obchodná riaditeľka

Plánujte z reálnych dát

Chcete cash flow počítať automaticky?

AutoERP automaticky počíta cash flow z vašich faktúr, objednávok a bankového výpisu — bez ručného prepisovania. Od 129 €/mesiac bez licencií za používateľa.

Nezáväzná konzultácia

Pošleme vám ceník a ozveme se

Nebo zavolejte: +420 772 727 746

Alebo nám napíšte priamo

Podpora a prevádzka

Ďalšie stránky pre podporu a onboarding

Inštalácia, kontakt a znalostná báza pre hladkú prevádzku systému.

Cash Flow prediktor

Prejsť na podporuCash Flow prediktor

Fakturačný program zadarmo

Otvoriť sprievodcuFakturačný program zadarmo

Reporting a analytika

Pokročilé reporty, dashboardy a analytika dát zo všetkých modulov AutoERP na jednom mieste.

Preskúmať riešenieReporting a analytika

Príjmový pokladničný doklad vzor

Vzor príjmového pokladničného dokladu — náležitosti pre účtovníctvo.

Prejsť na podporuPríjmový pokladničný doklad vzor

Výdavkový pokladničný doklad vzor

Vzor výdavkového pokladničného dokladu — správne vyplnenie a evidencia.

Prejsť na podporuVýdavkový pokladničný doklad vzor

Faktúra vzor

Vzor faktúry zadarmo na stiahnutie (XLSX) — náležitosti podľa zákona o DPH.

Prejsť na podporuFaktúra vzor

Cash flow Excel — vzor 2026 na stiahnutie zadarmo

Vyplňujete tento doklad ručne v Exceli?

Prečo Excel zlyháva, keď firma rastie

Plánujte cash flow z reálnych dát — nie z odhadu

Reálne dáta namiesto odhadov

Predikcia na 90 dní dopredu

Automatické párovanie platieb

Sledovanie pohľadávok po splatnosti

Scenáre what-if

Reporting pre banku a investora

Ako vyplniť cash flow Excel vzor

Otvorte šablónu a doplňte počiatočný zostatok

Vyplňte plánované príjmy z predaja

Doplňte fixné prevádzkové výdavky

Naplánujte dane a odvody

Doplňte variabilné výdavky a investície

Sledujte konečný zostatok a včas reagujte

Otázky o cash flow plánovaní

Čo je cash flow a prečo ho firma potrebuje?

Na ako dlho dopredu plánovať cash flow?

Aký je rozdiel medzi cash flow a ziskom?

Čo robiť, keď cash flow vychádza záporné?

Ako často aktualizovať cash flow plán?

Stačí Excel šablóna pre firmu s 50 zamestnancami?

Preskúmajte ďalšie moduly AutoERP

ERP systém

CRM systém

Skladový systém

Výrobný systém

Súvisiace vzory a návody

Chcete cash flow počítať automaticky?

Pošleme vám ceník a ozveme se

Alebo nám napíšte priamo

Ďalšie stránky pre podporu a onboarding