Cash flow Excel — vzor 2026 ke stažení zdarma
Stáhněte si profesionální cash flow vzor v Excelu — měsíční rozpis peněžních toků na 12 měsíců dopředu. Šablona obsahuje příjmy z prodeje, provozní výdaje, daně, mzdy a automatický výpočet konečného zůstatku.
cash-flow-vzor.xlsx
Excel šablona cash flow přehledu
Sdílet s kolegy
Vyplňujete šablony ručně?
AutoERP generuje tento doklad automaticky z dat ve vašem systému — žádné ruční přepisování, žádné chyby.
Vyzkoušet zdarma → Fakturační systém AutoERPDůvěřují nám firmy napříč obory
Sledujete cash flow ručně v Excelu jen jednou měsíčně po uzávěrce? ERP systém AutoERP počítá cash flow v reálném čase z vystavených faktur, objednávek a bankovního výpisu — vidíte realitu, ne tabulku zastaralou o měsíc.
Realita po prvním roce
Proč Excel selhává, když firma roste
Šablona je super pro první fakturu. Druhý rok provozu už znamená týden ručního přepisování měsíčně. Tady je co dělají firmy, které z toho vyrostly.
Přepisujete data ručně mezi Excelem a fakturami
AutoERP generuje doklady z dat ve sklady, CRM a zakázkách jedním klikem.
Soubor padá nad 50 řádky a tým si posílá různé verze e-mailem
Cloudové AutoERP funguje pro 5 i 500 uživatelů. Jediná verze, audit log, role a přístupy.
Když potřebujete reporting, hodiny lepíte SVERWEIS a kontingenční tabulky
AutoERP má reporting v reálném čase — peníze, sklad, zakázky, výrobu — bez exportů.
Stáhněte si šablonu — a pak ji jednou provždy zahoďte.
AutoERP od 3 450 Kč/měs. Bez licencí za uživatele. 14 dní zdarma.
Proč AutoERP
Plánujte cash flow z reálných dat — ne z odhadu
Excel vzor je dobrý začátek, ale po pár měsících přestane stačit. AutoERP počítá cash flow automaticky z vašich faktur, objednávek a bankovního výpisu — vidíte realitu, ne tabulku.
Reálná data místo odhadů
Cash flow se počítá automaticky z vystavených faktur, přijatých objednávek a bankovního výpisu. Žádné ruční přepisování čísel z různých zdrojů.
Predikce na 90 dní dopředu
Systém vidí, kdy přijdou platby od zákazníků (dle splatnosti faktur) a kdy odejdou platby dodavatelům. Víte, jestli budete za měsíc v plusu, nebo budete potřebovat úvěr.
Automatické párování plateb
Importujte bankovní výpis — AutoERP automaticky spáruje příchozí platby s vystavenými fakturami. Cash flow se aktualizuje v reálném čase, ne jednou měsíčně.
Hlídání pohledávek po splatnosti
Pohledávky po splatnosti jsou největší zabiják cash flow. AutoERP posílá automatické <a href="/upominka-nezaplacene-faktury-vzor">upomínky</a> a hlídá, kdo dluží a od kdy.
Scénáře what-if
Co se stane, když ztratíme největšího zákazníka? Co když dodavatel zvedne ceny o 10 %? AutoERP simuluje různé scénáře, abyste mohli rozhodovat s daty, ne s pocitem.
Reporting pro banku a investora
Cash flow report v PDF formátu pro banku, investora nebo dotační program — vygenerujte za 30 sekund. Součást kompletního <a href='/erp-system' class='text-[--c-primary] underline'>ERP systému</a> AutoERP.
Návod krok za krokem
Jak vyplnit cash flow Excel vzor
Otevřete šablonu a doplňte počáteční zůstatek
V první buňce sloupce "Leden" doplňte počáteční zůstatek na bankovním účtu k 1. lednu (nebo k libovolnému počátečnímu měsíci). Tento údaj je základem pro všechny další výpočty — všechny zůstatky se počítají od něj.
Vyplňte plánované příjmy z prodeje
Do řádku "Příjmy z prodeje" zapište očekávané příjmy v každém měsíci. Vycházejte ze sjednaných smluv, opakujících se zákazníků a obchodního plánu. Buďte konzervativní — radši plánujte 80 % očekávaných příjmů než 100 %.
Doplňte fixní provozní výdaje
Mzdy (včetně odvodů — superhrubá mzda + 33,8 % SP/ZP), nájemné, energie, internet, telefony, software a další pravidelné výdaje. Tyto položky se opakují každý měsíc se stejnou nebo podobnou výší.
Naplánujte daně a odvody
Splatnost DPH (25. den následujícího měsíce u měsíčních plátců, 25. den po čtvrtletí u čtvrtletních), zálohy na daň z příjmů (15. 6., 15. 9., 15. 12., 15. 3.), odvody sociálního a zdravotního pojištění OSVČ. Termíny si zaneste do správných měsíců.
Doplňte variabilní výdaje a investice
Marketing, nákupy zboží a materiálu, plánované investice (auto, technologie, software), splátky úvěrů. Variabilní výdaje plánujte konzervativně, abyste si nechali rezervu na neočekávané situace.
Sledujte konečný zůstatek a včas reagujte
Šablona automaticky počítá konečný zůstatek = počáteční zůstatek + příjmy - výdaje v každém měsíci. Pokud vidíte záporný zůstatek dopředu, máte čas reagovat — vyjednat platební podmínky, urychlit fakturaci nebo zajistit kontokorent. Pro automatický cash flow z reálných dat zkuste Cash flow prediktor AutoERP.
Časté otázky
Otázky o cash flow plánování
Jak sestavit cash flow plán krok za krokem (Excel i ERP)
Cash flow plán je jednoduchý nástroj — tabulka, kde v řádcích máte kategorie příjmů a výdajů a ve sloupcích jednotlivé měsíce. Princip se nemění od Excelu po enterprise ERP, mění se jen automatizace. Postup je následující:
Stanovte plánovací horizont a frekvenci. Pro provozní řízení 3 měsíce týdně, pro strategické plánování 12 měsíců měsíčně. Krátký horizont = pozdě reagujete, dlouhý = vysoká nepřesnost. Ideální kompromis: 12 měsíců dopředu, aktualizace každý měsíc.
Doplňte počáteční zůstatek. Stav peněz na všech bankovních účtech a v pokladně k 1. dni plánovacího období. To je startovní bod, od kterého se počítají všechny zůstatky.
Plánujte příjmy konzervativně. Sjednané smlouvy, opakující se zákazníci, sezónní očekávání. Doporučujeme 80 % očekávaných příjmů — vytváří rezervu na výpadky. Berte v úvahu reálnou splatnost, ne datum vystavení faktury.
Rozdělte výdaje na fixní a variabilní. Fixní (mzdy, nájemné, energie, software) jsou předvídatelné. Variabilní (marketing, materiál, investice) plánujte konzervativně — výdaje rostou rychleji než příjmy.
Naplánujte daně a odvody do správných měsíců. DPH měsíčních plátců do 25. dne následujícího měsíce, čtvrtletních do 25. dne po skončení čtvrtletí. Zálohy na daň z příjmů 15. 6., 15. 9., 15. 12., 15. 3. Sociální a zdravotní pojištění OSVČ do 8. dne následujícího měsíce.
Sledujte odchylky a včas reagujte. Po skončení každého měsíce porovnejte plán se skutečností. Pokud reálné příjmy systematicky zaostávají o 20 % a více, přehodnoťte obchodní plán. Pokud vidíte záporný zůstatek 2 měsíce dopředu, jednejte: vyjednání platebních podmínek, kontokorent, urychlení fakturace.
Cash flow versus zisk z účetního pohledu
Cash flow není čistě účetní pojem — je to nástroj řízení likvidity. České účetnictví ho nicméně promítá do několika oblastí, které je dobré znát. Pro velké firmy je výkaz cash flow součástí účetní závěrky.
- § 18 zákona č. 563/1991 Sb. o účetnictví. Účetní závěrka velkých účetních jednotek obsahuje výkaz peněžních toků (cash flow statement). Pro malé firmy je dobrovolný, ale velmi doporučený.
- České účetní standardy (ČÚS) č. 023. Definuje strukturu výkazu cash flow — provozní, investiční a finanční činnost. Použitelné jako vzor i pro interní cash flow plány.
- Provozní cash flow. Příjmy z prodeje minus výdaje na provoz — mzdy, nájemné, materiál, energie. Toto je „motor firmy“ — pokud je dlouhodobě záporný, firma má strukturální problém.
- Investiční cash flow. Nákupy strojů, vozidel, technologií. U zdravé rostoucí firmy bývá záporný — investuje do růstu.
- Finanční cash flow. Úvěry, splátky, vklady společníků, dividendy. Bilancuje, jak firma řeší rozdíl mezi provozním a investičním cash flow.
- EBITDA vs cash flow. EBITDA je účetní zisk před úroky, daní, odpisy a amortizací. Cash flow je reálný pohyb peněz. Mohou se výrazně lišit — firma s vysokou EBITDA může mít záporný cash flow, pokud zákazníci platí pozdě.
- 13týdenní cash flow. Mezinárodní standard pro řízení likvidity v krizi (turnaround management). Plánuje se týdně na 13 týdnů dopředu — ideální pro firmu s napjatým cash flow.
- Smluvní splatnost a § 1963 OZ. U podnikatelských vztahů max. 60 dní (60 dní = ~ 9 týdnů cash flow latence). Krátká splatnost na vstupu (vy fakturujete) a dlouhá na výstupu (vám fakturují) je nejčastější příčina cash flow problému.
Právní a normativní rámec: § 18 zákona č. 563/1991 Sb. o účetnictví • České účetní standardy (ČÚS) č. 023 — výkaz peněžních toků • § 1963 zákona č. 89/2012 Sb. — splatnost u podnikatelských vztahů. Pro konkrétní účetní zacházení konzultujte daňového poradce.
Cash flow z reálných dat — ne z odhadu v Excelu
Excel cash flow je odhad. Otevřete tabulku, ručně vyplníte plánované příjmy a výdaje, podíváte se na konečný zůstatek a doufáte, že realita bude dost blízko. Po měsíci zjistíte, že tři velké faktury přišly o 14 dní později a marketing utratil o 30 % víc — a celý plán je k ničemu.
AutoERP cash flow se počítá automaticky z reálných dat: vystavené faktury (kdy mají splatnost), přijaté objednávky (kdy budou fakturovány), bankovní výpis (skutečné platby), neuhrazené závazky vůči dodavatelům. Predikce na 90 dní dopředu vidí, kdy přijdou platby a kdy musíte sami zaplatit.
Při napojení na fakturační systém, automatické párování plateb a hlídání pohledávek po splatnosti vidíte cash flow v reálném čase. Když se objeví záporný výhled, máte 30+ dní na reakci — ne 3 dny po uzávěrce, kdy už je pozdě.
AutoERP pilíře
Prozkoumejte další moduly AutoERP
ERP systém
Kompletní řízení firmy — výroba, sklad, CRM, fakturace v jednom systému.
Otevřít stránkuCRM systém
Řízení obchodu, kontaktů a kampaní napojené na objednávky a fakturaci.
Otevřít stránkuSkladový systém
WMS se čtečkou čárových kódů, FIFO/FEFO, inventury a pohyby skladem.
Otevřít stránkuVýrobní systém
Plánování kapacit, kusovníky, zakázky a výrobní terminál v reálném čase.
Otevřít stránkuAutoERP Toolkit
Bezplatné nástroje pro účetnictví a fakturaci
Stáhněte si zdarma malé pomocné aplikace, které doplní Excel šablonu o automatizaci. Pro Windows, macOS i online verzi v prohlížeči.
Bára Ondroušková
Obchodní ředitelka
Plánujte z reálných dat
Chcete cash flow počítat automaticky?
AutoERP automaticky počítá cash flow z vašich faktur, objednávek a bankovního výpisu — bez ručního přepisování. Od 3 450 Kč/měsíc bez licencí za uživatele.
Pošleme vám ceník a ozveme se
Nebo zavolejte: +420 772 727 746
Podpora a provoz
Další stránky pro podporu a onboarding
Instalace, kontakt a znalostní báze pro hladký provoz systému.
Cash Flow prediktor
Cash Flow prediktor
Fakturační systém
Automatická tvorba faktur, párování plateb a přehledné účetní reporty pro vaše podnikání.
Reporting a analytika
Pokročilé reporty, dashboardy a analytika dat ze všech modulů AutoERP na jednom místě.
Kontakt
Přímý kontakt na obchod, konzultace a další postup s AutoERP týmem.
Ceník
Porovnání ERP tarifů, implementace a dalších návazných služeb.
O nás
Představení týmu, přístupu AutoERP a způsobu spolupráce s klienty.