Cash flow Excel — vzor 2026 na stiahnutie zadarmo
Stiahnite si profesionálny cash flow vzor v Exceli — mesačný rozpis peňažných tokov na 12 mesiacov dopredu. Šablóna obsahuje príjmy z predaja, prevádzkové výdavky, dane, mzdy a automatický výpočet konečného zostatku.
cash-flow-vzor.xlsx
Excel šablóna cash flow prehľadu
Zdieľať s kolegami
Vyplňujete šablóny ručne?
AutoERP generuje tento doklad automaticky z dát vo vašom systéme — žiadne ručné prepisovanie, žiadne chyby.
Vyskúšať zadarmo → Fakturačný systém AutoERPDôverujú nám firmy naprieč odvetviami
Sledujete cash flow ručne v Exceli len raz mesačne po uzávierke? ERP systém AutoERP počíta cash flow v reálnom čase z vystavených faktúr, objednávok a bankového výpisu — vidíte realitu, nie tabuľku zastaranú o mesiac.
Realita po prvom roku
Prečo Excel zlyháva, keď firma rastie
Šablóna je super pre prvú faktúru. Druhý rok prevádzky už znamená týždeň ručného prepisovania mesačne. Tu je čo robia firmy, ktoré z toho vyrástli.
Prepisujete dáta ručne medzi Excelom a faktúrami
AutoERP generuje doklady z dát zo skladu, CRM a zákaziek jedným klikom.
Súbor padá nad 50 riadkami a tím si posiela rôzne verzie e-mailom
Cloudové AutoERP funguje pre 5 aj 500 používateľov. Jedna verzia, audit log, role a prístupy.
Keď potrebujete reporting, hodiny lepíte VLOOKUP a kontingenčné tabuľky
AutoERP má reporting v reálnom čase — peniaze, sklad, zákazky, výrobu — bez exportov.
Stiahnite si šablónu — a potom ju raz a navždy zahoďte.
AutoERP od 129 €/mes. Bez licencií za používateľa. 30 dní zadarmo.
Prečo AutoERP
Plánujte cash flow z reálnych dát — nie z odhadu
Excel vzor je dobrý začiatok, ale po pár mesiacoch prestane stačiť. AutoERP počíta cash flow automaticky z vašich faktúr, objednávok a bankového výpisu — vidíte realitu, nie tabuľku.
Reálne dáta namiesto odhadov
Cash flow sa počíta automaticky z vystavených faktúr, prijatých objednávok a bankového výpisu. Žiadne ručné prepisovanie čísel z rôznych zdrojov.
Predikcia na 90 dní dopredu
Systém vidí, kedy prídu platby od zákazníkov (podľa splatnosti faktúr) a kedy odídu platby dodávateľom. Viete, či budete o mesiac v pluse, alebo budete potrebovať úver.
Automatické párovanie platieb
Importujte bankový výpis — AutoERP automaticky spáruje prichádzajúce platby s vystavenými faktúrami. Cash flow sa aktualizuje v reálnom čase, nie raz mesačne.
Sledovanie pohľadávok po splatnosti
Pohľadávky po splatnosti sú najväčší zabijak cash flow. AutoERP posiela automatické upomienky a sleduje, kto dlhuje a od kedy.
Scenáre what-if
Čo sa stane, keď stratíme najväčšieho zákazníka? Čo keď dodávateľ zdvihne ceny o 10 %? AutoERP simuluje rôzne scenáre, aby ste mohli rozhodovať s dátami, nie pocitom.
Reporting pre banku a investora
Cash flow report v PDF formáte pre banku, investora alebo dotačný program — vygenerujte za 30 sekúnd. Súčasť kompletného ERP systému AutoERP.
Návod krok za krokom
Ako vyplniť cash flow Excel vzor
Otvorte šablónu a doplňte počiatočný zostatok
V prvej bunke stĺpca "Január" doplňte počiatočný zostatok na bankovom účte k 1. januáru (alebo k ľubovoľnému počiatočnému mesiacu). Tento údaj je základom pre všetky ďalšie výpočty — všetky zostatky sa počítajú od neho.
Vyplňte plánované príjmy z predaja
Do riadku "Príjmy z predaja" zapíšte očakávané príjmy v každom mesiaci. Vychádzajte zo zjednaných zmlúv, opakujúcich sa zákazníkov a obchodného plánu. Buďte konzervatívni — radšej plánujte 80 % očakávaných príjmov než 100 %.
Doplňte fixné prevádzkové výdavky
Mzdy (vrátane odvodov), nájom, energie, internet, telefóny, softvér a ďalšie pravidelné výdavky. Tieto položky sa opakujú každý mesiac s rovnakou alebo podobnou výškou.
Naplánujte dane a odvody
Splatnosť DPH, preddavky na daň z príjmov, odvody do Sociálnej a zdravotnej poisťovne. Termíny si zaneste do správnych mesiacov, aby ste neboli prekvapení.
Doplňte variabilné výdavky a investície
Marketing, nákupy tovaru a materiálu, plánované investície (auto, technológie, softvér), splátky úverov. Variabilné výdavky plánujte konzervatívne, aby ste si nechali rezervu na neočakávané situácie.
Sledujte konečný zostatok a včas reagujte
Šablóna automaticky počíta konečný zostatok = počiatočný zostatok + príjmy - výdavky v každom mesiaci. Ak vidíte záporný zostatok dopredu, máte čas reagovať — vyjednať platobné podmienky, zrýchliť fakturáciu alebo zaistiť kontokorent. Pre automatický cash flow z reálnych dát skúste Cash flow prediktor AutoERP.
Časté otázky
Otázky o cash flow plánovaní
Ako zostaviť cash flow plán krok za krokom (Excel aj ERP)
Cash flow plán je jednoduchý nástroj — tabuľka, kde v riadkoch máte kategórie príjmov a výdavkov a v stĺpcoch jednotlivé mesiace. Princíp sa nemení od Excelu po enterprise ERP, mení sa len automatizácia. Postup je nasledujúci:
Stanovte plánovací horizont a frekvenciu. Pre prevádzkové riadenie 3 mesiace týždenne, pre strategické plánovanie 12 mesiacov mesačne. Krátky horizont = reagujete neskoro, dlhý = vysoká nepresnosť. Ideálny kompromis: 12 mesiacov dopredu, aktualizácia každý mesiac.
Doplňte počiatočný zostatok. Stav peňazí na všetkých bankových účtoch a v pokladnici k 1. dňu plánovacieho obdobia. To je štartovací bod, od ktorého sa počítajú všetky zostatky.
Plánujte príjmy konzervatívne. Dohodnuté zmluvy, opakujúci sa zákazníci, sezónne očakávania. Odporúčame 80 % očakávaných príjmov — vytvára rezervu na výpadky. Berte do úvahy reálnu splatnosť, nie dátum vystavenia faktúry.
Rozdeľte výdavky na fixné a variabilné. Fixné (mzdy, nájomné, energie, softvér) sú predvídateľné. Variabilné (marketing, materiál, investície) plánujte konzervatívne — výdavky rastú rýchlejšie ako príjmy.
Naplánujte dane a odvody do správnych mesiacov. DPH mesačných platiteľov do 25. dňa nasledujúceho mesiaca, štvrťročných do 25. dňa po skončení štvrťroka. Preddavky na daň z príjmov právnických osôb mesačne do konca mesiaca alebo štvrťročne do konca štvrťroka. Sociálne a zdravotné odvody SZČO do 8. dňa nasledujúceho mesiaca.
Sledujte odchýlky a včas reagujte. Po skončení každého mesiaca porovnajte plán so skutočnosťou. Ak reálne príjmy systematicky zaostávajú o 20 % a viac, prehodnoťte obchodný plán. Ak vidíte záporný zostatok 2 mesiace dopredu, konajte: vyjednanie platobných podmienok, kontokorent, urýchlenie fakturácie.
Cash flow verzus zisk z účtovného pohľadu
Cash flow nie je čisto účtovný pojem — je to nástroj riadenia likvidity. Slovenské účtovníctvo ho však premieta do niekoľkých oblastí, ktoré je dobré poznať. Pre účtovné jednotky s povinným auditom je prehľad peňažných tokov súčasťou poznámok účtovnej závierky.
- § 18 zákona č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve. Účtovná závierka v podvojnom účtovníctve obsahuje aj poznámky, ktorých súčasťou je pri účtovných jednotkách s povinným auditom prehľad peňažných tokov (cash flow). Pre malé firmy je dobrovoľný, ale veľmi odporúčaný.
- Opatrenie MF SR o postupoch účtovania pre podnikateľov. Definuje štruktúru prehľadu peňažných tokov — prevádzková, investičná a finančná činnosť. Použiteľné ako vzor aj pre interné cash flow plány.
- Prevádzkový cash flow. Príjmy z predaja mínus výdavky na prevádzku — mzdy, nájomné, materiál, energie. Toto je „motor firmy“ — ak je dlhodobo záporný, firma má štrukturálny problém.
- Investičný cash flow. Nákupy strojov, vozidiel, technológií. Pri zdravej rastúcej firme býva záporný — investuje do rastu.
- Finančný cash flow. Úvery, splátky, vklady spoločníkov, dividendy. Bilancuje, ako firma rieši rozdiel medzi prevádzkovým a investičným cash flow.
- EBITDA vs cash flow. EBITDA je účtovný zisk pred úrokmi, daňou, odpismi a amortizáciou. Cash flow je reálny pohyb peňazí. Môžu sa výrazne líšiť — firma s vysokou EBITDA môže mať záporný cash flow, ak zákazníci platia neskoro.
- 13-týždňový cash flow. Medzinárodný štandard pre riadenie likvidity v kríze (turnaround management). Plánuje sa týždenne na 13 týždňov dopredu — ideálne pre firmu s napätým cash flow.
- Zmluvná splatnosť a § 340a Obchodného zákonníka. V obchodných vzťahoch max. 60 dní (60 dní = ~9 týždňov cash flow latencie). Krátka splatnosť na vstupe (vy fakturujete) a dlhá na výstupe (vám fakturujú) je najčastejšia príčina cash flow problému.
Právny a normatívny rámec: § 17 a § 18 zákona č. 431/2002 Z. z. o účtovníctve • opatrenie MF SR č. 23054/2002-92 (postupy účtovania pre podnikateľov) — prehľad peňažných tokov • § 340a zákona č. 513/1991 Zb. (Obchodný zákonník) — splatnosť v obchodných vzťahoch. Pre konkrétne účtovné zaobchádzanie konzultujte daňového poradcu.
Cash flow z reálnych dát — nie z odhadu v Exceli
Excel cash flow je odhad. Otvoríte tabuľku, ručne vyplníte plánované príjmy a výdavky, pozriete sa na konečný zostatok a dúfate, že realita bude dosť blízko. Po mesiaci zistíte, že tri veľké faktúry prišli o 14 dní neskôr a marketing minul o 30 % viac — a celý plán je nanič.
AutoERP cash flow sa počíta automaticky z reálnych dát: vystavené faktúry (kedy majú splatnosť), prijaté objednávky (kedy budú fakturované), bankový výpis (skutočné platby), neuhradené záväzky voči dodávateľom. Predikcia na 90 dní dopredu vidí, kedy prídu platby a kedy musíte sami zaplatiť.
Pri napojení na fakturačný systém, automatické párovanie platieb a stráženie pohľadávok po splatnosti vidíte cash flow v reálnom čase. Keď sa objaví záporný výhľad, máte 30+ dní na reakciu — nie 3 dni po uzávierke, keď už je neskoro.
Piliere AutoERP
Preskúmajte ďalšie moduly AutoERP
ERP systém
Kompletné riadenie firmy — výroba, sklad, CRM, fakturácia v jednom systéme.
Otvoriť stránkuCRM systém
Riadenie obchodu, kontaktov a kampaní napojené na objednávky a fakturáciu.
Otvoriť stránkuSkladový systém
WMS s čítačkou čiarových kódov, FIFO/FEFO, inventúry a pohyby skladom.
Otvoriť stránkuVýrobný systém
Plánovanie kapacít, kusovníky, zákazky a výrobný terminál v reálnom čase.
Otvoriť stránkuSúvisiace vzory a návody
Ďalšie šablóny zadarmo a praktické návody k tejto téme.
Cash Flow prediktor
Fakturačný program zadarmoFakturačný program zadarmo
Príjmový pokladničný doklad vzorVzor príjmového pokladničného dokladu — náležitosti pre účtovníctvo.
Výdavkový pokladničný doklad vzorVzor výdavkového pokladničného dokladu — správne vyplnenie a evidencia.
Faktúra vzorVzor faktúry zadarmo na stiahnutie (XLSX) — náležitosti podľa zákona o DPH.
Bára Ondroušková
Obchodná riaditeľka
Plánujte z reálnych dát
Chcete cash flow počítať automaticky?
AutoERP automaticky počíta cash flow z vašich faktúr, objednávok a bankového výpisu — bez ručného prepisovania. Od 129 €/mesiac bez licencií za používateľa.
Pošleme vám ceník a ozveme se
Nebo zavolejte: +420 772 727 746
Podpora a prevádzka
Ďalšie stránky pre podporu a onboarding
Inštalácia, kontakt a znalostná báza pre hladkú prevádzku systému.
Cash Flow prediktor
Cash Flow prediktor
Fakturačný program zadarmo
Fakturačný program zadarmo
Reporting a analytika
Pokročilé reporty, dashboardy a analytika dát zo všetkých modulov AutoERP na jednom mieste.
Príjmový pokladničný doklad vzor
Vzor príjmového pokladničného dokladu — náležitosti pre účtovníctvo.
Výdavkový pokladničný doklad vzor
Vzor výdavkového pokladničného dokladu — správne vyplnenie a evidencia.
Faktúra vzor
Vzor faktúry zadarmo na stiahnutie (XLSX) — náležitosti podľa zákona o DPH.