Excel šablóna + interaktívna kalkulačka — zadarmo

Cash Flow prediktor na 12 mesiacov — Excel zadarmo

Q: Ako často mám aktualizovať cash flow plán?

Týždenná aktualizácia stačí pre väčšinu firiem. Po každej bankovej transakcii prepíšte skutočné hodnoty a posuňte prognózu o mesiac dopredu (rolling 12-month forecast). Pre startupy alebo firmy s napätým cash flow odporúčame dennú kontrolu zostatku.

Q: Kde získam aktuálny zostatok na bankovom účte?

Aktuálny zostatok nájdete v bankovníctve svojej banky. Pre firmy s viacerými účtami sčítajte zostatky všetkých prevádzkových účtov. Niektoré banky ponúkajú API pre automatické sťahovanie zostatku — to využíva AutoERP cez integráciu so SLSP, Tatra bankou, VÚB a inými.

Sledujte runway firmy, kumulatívny zostatok a predikciu cash flow na 12 mesiacov dopredu. Stiahnite Excel šablónu alebo počítajte živo v prehliadači — bez registrácie, MIT open-source.

Stiahnuť Excel zadarmo Vyskúšať online

Bez registrácie

Excel + Google Sheets + LibreOffice

MIT open-source

cash-flow-prediktor.xlsx

Excel šablóna — kompatibilná s LibreOffice aj Google Sheets

12mesačná prognóza s automatickým výpočtom kumulatívneho zostatku

Runway kalkulačka — koľko mesiacov firma vydrží bez príjmov

Podmienené formátovanie (červená/oranžová/zelená) podľa zostatku

Realistické vzorové dáta pre SaaS firmu (5 ľudí)

Stiahnuť cash-flow-prediktor.xlsx

Plánujete cash flow ručne?

AutoERP počíta cash flow automaticky z faktúr, banky a miezd — žiadne mesačné prepisovanie v Exceli.

Vyskúšať zadarmo → Reporting v reálnom čase AutoERP

Aktualizované: máj 2026

Dôverujú nám firmy naprieč odvetviami

Interaktívna kalkulačka

Spočítajte cash flow priamo v prehliadači

Posuvníky upravte mesačné príjmy, výdavky a počiatočný zostatok. Graf kumulatívneho zostatku sa prekreslí živo, runway sa prepočíta automaticky.

Počiatočný zostatok (€)35 000 €

Mesačné príjmy28 000 €

Mesačné výdavky22 000 €

Runway∞ (nekonečný)

Priemerný mesačný cash flow6 000 €

Zostatok po 12 mesiacoch107 000 €

Najnižší kumulatívny zostatok41 000 €

Stiahnuť Excel s týmito hodnotami

Mar

53 000 €

Jún

71 000 €

Sep

89 000 €

Dec

107 000 €

Realita po prvom roku

Prečo Excel zlyháva, keď firma rastie

Šablóna je super pre prvú faktúru. Druhý rok prevádzky už znamená týždeň ručného prepisovania mesačne. Tu je čo robia firmy, ktoré z toho vyrástli.

Prepisujete dáta ručne medzi Excelom a faktúrami

AutoERP generuje doklady z dát zo skladu, CRM a zákaziek jedným klikom.

Automatizácia procesov

Súbor padá nad 50 riadkami a tím si posiela rôzne verzie e-mailom

Cloudové AutoERP funguje pre 5 aj 500 používateľov. Jedna verzia, audit log, role a prístupy.

Cloudové ERP

Keď potrebujete reporting, hodiny lepíte VLOOKUP a kontingenčné tabuľky

AutoERP má reporting v reálnom čase — peniaze, sklad, zákazky, výrobu — bez exportov.

Reporting v reálnom čase

Stiahnite si šablónu — a potom ju raz a navždy zahoďte.

AutoERP od 138 €/mes. Bez licencií za používateľa. 14 dní zadarmo.

Vyskúšať Reporting v reálnom čase AutoERP zadarmo

Najčastejšie otázky

Cash flow plánovanie — čo potrebujete vedieť

Čo je cash flow a ako ho vypočítať?

Cash flow je rozdiel medzi peňažnými príjmami a výdavkami firmy za sledované obdobie. Pozor — nie je to to isté ako zisk. Zisk počíta výnosy mínus náklady (akruálny princíp), kým cash flow počíta iba reálne prijaté a odoslané peniaze (peňažný princíp). Firma môže vykazovať zisk a napriek tomu jej dochádzať hotovosť — typicky pri dlhých dobách splatnosti faktúr. Základný vzorec: cash flow = príjmy − výdavky. Podľa IFRS sa rozlišuje na 3 časti: prevádzkový, investičný a finančný cash flow. Pre plánovanie v malej firme stačí mesačná prognóza príjmov a výdavkov — to robí táto šablóna.

Ako vytvoriť cash flow plán v Exceli?

Cash flow plán stojí na troch blokoch: počiatočný zostatok, mesačné príjmy, mesačné výdavky. Postup: 1) Zadajte počiatočný zostatok na bankovom účte. 2) Vytvorte 12 stĺpcov pre mesiace. 3) Sepíšte zdroje príjmov (tržby, predplatné, dotácie, ostatné) — každý ako samostatný riadok. 4) Sepíšte výdavky (mzdy, nájom, SW, marketing, dodávatelia, dane, splátky). 5) Použite SUM pre medzisúčty. 6) Net cash flow = príjmy − výdavky. 7) Kumulatívny zostatok = predchádzajúci + net cash flow. 8) Pridajte podmienené formátovanie — červená pod nulou, zelená nad bezpečnostnou rezervou. Naša šablóna má toto hotové.

Ako často aktualizovať cash flow predpoveď?

Aktualizujte minimálne raz týždenne, ideálne po každej fakturácii a bankovej platbe. Mesačný rytmus stačí len pre stabilné firmy. Pre startupy a sezónny biznis odporúčame týždenný rytmus. Najdôležitejší princíp: cash flow plán nie je statický dokument, ale živý nástroj — rolling forecast (vždy 12 mesiacov dopredu). AutoERP toto robí automaticky — cash flow sa počíta živo z faktúr, banky a miezd.

FAQ

Časté otázky o cash flow plánovaní

Runway je počet mesiacov, ktoré firma vydrží na zostatku bez nových príjmov. Vzorec: runway = aktuálny zostatok / priemerné mesačné výdavky. Pri 48 000 € na účte a 8 000 € mesačných výdavkoch je runway 6 mesiacov. Najviac sa používa u startupov, ale je užitočný pre každú firmu.

Zisk je rozdiel výnosov a nákladov (akruálny princíp), cash flow je rozdiel reálne prijatých a vydaných peňazí (peňažný princíp). Príklad: vystavíte faktúru na 20 000 € v januári so splatnosťou 60 dní. Zisk ju obsahuje za január. Cash flow ju uvidí až v marci. Firma môže mať papierový zisk a pritom jej dochádza hotovosť.

Áno. Šablóna je v otvorenom formáte .xlsx a otvorí sa vo Microsoft Excel 2016+, LibreOffice Calc 7+ aj Google Sheets. Všetky vzorce sú štandardné funkcie. Podmienené formátovanie funguje vo všetkých nástrojoch.

Týždenná aktualizácia stačí pre väčšinu firiem. Po každej bankovej transakcii prepíšte skutočné hodnoty a posuňte prognózu o mesiac dopredu (rolling 12-month forecast). Pre startupy alebo firmy s napätým cash flow odporúčame dennú kontrolu zostatku.

Aktuálny zostatok nájdete v bankovníctve svojej banky. Pre firmy s viacerými účtami sčítajte zostatky všetkých prevádzkových účtov. Niektoré banky ponúkajú API pre automatické sťahovanie zostatku — to využíva AutoERP cez integráciu so SLSP, Tatra bankou, VÚB a inými.

Áno. Šablóna je vydaná pod MIT licenciou — môžete ju voľne používať, upravovať, zdieľať aj komerčne. Jediná podmienka: zachovať copyright notice pri redistribúcii. Zdrojový kód: github.com/Draivix/cash-flow-prediktor.

Súvisiace systémy

Cash flow je len špička ľadovca — preskúmajte zvyšok AutoERP

Reporting v reálnom čase

Cash flow počítaný automaticky z faktúr, banky a miezd. Runway dashboard pre celú firmu.

Otvoriť stránku

Fakturačný systém

Automatické párovanie platieb s bankou + sledovanie splatnosti.

Otvoriť stránku

ERP systém

Kompletné riadenie firmy — výroba, sklad, CRM, fakturácia, HR.

Otvoriť stránku

Odborný garant stránky

David Strejc

CEO a zakladateľ AutoERP

Od roku 2015 buduje AutoERP — modulárny ERP/CRM pre české a slovenské firmy. Špecializácia: implementácia ERP, automatizácia firemných procesov, AI agenti v obchode.

LinkedIn profil

Bára Ondroušková

Obchodná riaditeľka

Prejdite na automatický cash flow reporting

Nechajte cash flow počítať systém — vy riaďte firmu

Vyskúšajte AutoERP zadarmo a zistite, ako Reporting v reálnom čase počíta cash flow automaticky z faktúr, banky a miezd. Od 129 €/mesiac, bez licencií za používateľa.

Kontaktujte nás